Transmettre votre patrimoine
Votre patrimoine est unique et vous souhaitez le transmettre dans les meilleures conditions. Votre banquier privé, en lien avec un ingénieur patrimonial, vous accompagne durant tout le process de transmission de patrimoine en vous proposant les solutions les plus adaptées à votre situation.
Transmission de patrimoine : une approche sur-mesure
Optimiser la transmission de patrimoine privé
Il n’y a pas de stratégie universelle de transmission du patrimoine. Tout dépend de votre histoire personnelle et familiale. L’élaboration de votre stratégie patrimoniale résulte de la combinaison :
- des résultats de votre étude patrimoniale
- de vos objectifs patrimoniaux
- des différents cadres fiscaux à votre disposition
Nous intervenons dans les domaines suivants :
- Préparation de la transmission de patrimoine : succession et donation
- Protection du conjoint
Préparer la cession de votre entreprise
La transmission de votre entreprise est un moment clé qui se prépare et s’anticipe parfois plusieurs années à l’avance. Elle fait intervenir des aspects multiples et complexes : personnels et familiaux, juridiques et fiscaux, financiers…
Préparer la cession de votre entreprise, dans le cadre d’une transmission de patrimoine, nécessite une approche globale.
TRANSMISSION DE VOTRE ENTREPRISE :
- Anticiper : adapter votre régime matrimonial, souscrire un engagement de conservation, donner avant de céder, constituer un holding
- Donner : choisir les modalités de la donation, associer un LBO familial (Leverage Buy Out) en cas de reprise par un enfant
- Vendre : changer de forme sociale, reprendre une activité dans le cadre d’un apport cession, bénéficier d’un abattement majoré, clause de garantie de passif
APRÈS LA CESSION DE VOTRE ENTREPRISE, nous vous aidons dans :
- La valorisation de vos actifs financiers au travers de la gestion-sous mandat ou discrétionnaire (compte-titres, PEA, assurance-vie ou capitalisation)
- La mise en place de revenus complémentaires potentiels : contrat de capitalisation, assurance-vie, investissement dans des entreprises non cotées, SCPI…
- Le financement de vos investissements : projets immobiliers (résidence principale ou secondaire, immobilier locatif, en SCI, en SARL de famille), levée de stock-options, avances sur placement…
- L’accompagnement fiscal après la cession : IRPP et IFI
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